Gartner预测，到2024年，加密货币犯罪交易将下降30%

简而言之:

• 尽管许多人认为，加密货币和它们所运行的区块链比传统支付网络更安全。
• Gartner预测，仅在未来三年，成功的加密货币盗窃和勒索软件支付将下降30%。
• 这种积极的变化主要归因于四个因素:区块链的透明度、新兴的区块链情报市场、政府的参与和vasp的使用。

与流行的说法相反，加密货币并不是匿名罪犯的天堂。事实上，有了智能分析技术，在区块链上追踪资金踪迹比在传统支付网络上更容易，尽管它们可能会走一条迂回的路线。目前还很难弄清楚的是，使用各种区块链地址转移被盗资金的罪犯的身份，特别是当他们依赖自托管钱包时。

在我们最近发布的《预测2022:为基于区块链的数字颠覆做准备》中，我们预测“到2024年，成功的加密货币盗窃和勒索软件支付将下降30%，因为犯罪分子无法从区块链网络转移和消费资金。”我们把这归因于四个方面的发展。

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发展第一。区块链比单一支付网络更透明

透明的区块链是追踪犯罪支付的平台，比以往封闭的传统支付系统要容易得多。今天，大约23个区块链占据了所有区块链市值的99%。这意味着有效的反区块链欺诈系统必须只与23个完全透明的平台集成，而不是与数千个企业系统和支付网络集成。

困难的部分是将无特征的区块链元数据转化为有意义的信息，并对数据应用实时机器学习和分析。好消息是，如果做得好，情报机构可以同时看到所有区块链平台，追踪犯罪和可疑的支付和地址，并识别经常重复的异常资金流动模式。

开发2号。有一个新兴的区块链情报市场

供应商如Chainalysis，CipherTrace(万事达卡公司),Elementus而且TRM实验室为需要取证调查黑客的当局提供见解。越来越多的交易所和DeFi协议使用他们的软件来防止欺诈。

现在可能是时候让这些防止欺诈的工具民主化，让个人用户直接获得它们，这样他们就可以在将资金转移到犯罪地址之前收到主动警告。这些工具的民主化是基于Web3金融的精神，在Web3中，用户是他们自己的银行家。但它确实提出了一个难题:我们如何使这些工具足够不透明，使犯罪分子无法对它们进行逆向工程，并弄清楚如何在未来的抢劫中逃避检测和预防工具?

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开发3号。政府掌控着这一切

除了增加快速发展的区块链情报和欺诈预防工具的采用，政府也在介入，使加密货币更难用于犯罪目的。看看我们报告中提到的这些事实:

• 美国政府正在共同努力减少勒索软件攻击，并已经对一家俄罗斯加密货币交易所实施了制裁，该交易所被勒索软件相关犯罪分子使用。
• 2021年，备受瞩目的黑客和勒索软件攻击导致犯罪分子返还被盗资金，或执法部门将其追回。犯罪分子发现越来越难以掩盖他们的区块链足迹，因为调查人员分析区块链和链下策划的数据，以确定被盗资金存放的区块链地址。
• 一旦被偷的资金被标记出来，它们就无法轻易移出区块链供后续使用，而不会被警惕的各方和执法人员查获。

当你把所有这些加起来的时候，犯罪分子进行与加密货币相关的抢劫和从加密货币网络转移被盗资金的难度越来越大。例如,TRM实验室刚刚调查了最近的BadgerDao黑客事件，并向调查人员报告说，“即使黑客在交易所建立账户时只使用了伪造的身份文件，仍然有很大的可能性……它们最终可能会对黑客的匿名性造成致命的伤害。”截至目前，黑客已经窃取了价值超过1.2亿美元的资产，并将其转换为比特币和以太币。”

最后，BadgerDao的黑客可能会像Polygon Network的黑客一样，把他们偷的大部分钱还给他们，因为他们很可能无法在不被逮捕的情况下把钱从区块链取出来。

开发4号。VASPs保护我们

区块链网络是犯罪天堂的说法纯属无稽之谈。政府间金融行动特别工作组(FATF) 2021年7月的一份报告显示，通过虚拟资产服务提供商(VASPs)(包括加密货币交易所)进行的交易，比通过自托管钱包或非vasp进行的交易的犯罪可能性要低得多。

毫无疑问，我们认为，在未来，坏人将更容易通过大量不透明的传统支付网络转移洗钱和盗窃收益，而不是通过透明和相对较少的保护良好的区块链网络。

本文最初发表于Gartner的博客网络．