是时候升级你的财务分析了

计划和预算

大量使用Excel是预算过程不成熟的一个很好的指标。更成熟的流程较少依赖电子表格，更青睐专门构建的FP&A解决方案，提供对公共数据库的访问，管理数据场景和相关工作流，并确保透明度。

不成熟的财务规划能力通常类似于影子预算过程，迭代报告可能需要9个月或更长时间才能产生结果——到那时，结果往往已经过时或无关紧要。不成熟的其他特征是简单化的报告、稀缺的分析和缺乏(或对业务价值的可见性)洞察。

“综合财务规划(IFP)的成熟度是一个二元衡量标准:你要么有，要么没有。”

“更高级别的期限的特点是关注影响财务项目的业务驱动因素，”他说约翰·范·德克尔他是Gartner的副分析师。使用的细节级别必须适合以一种具有业务相关性的方式测试假设(“如果”)。例如，这可能包括低产品SKU或客户级别的规划，即使它需要成千上万的规划元素。”

综合财务规划

大多数财务部门在综合财务规划(IFP)的成熟道路上刚刚开始。财务部门很难从高水平的财务数据中及时、准确地得出业务见解，因此很难支持IFP计划。

相比之下，IFP中更高级别的成熟度转化为与其他业务领域的更多协作——以及更大的业务影响力。例如，一个成熟的IFP计划可以针对外部业务领域的特定财务规划目标，并为其销售团队产生新的见解。

管理及表现报告

相对不成熟的FP&A函数通常难以回答数字背后的“为什么”。在这些部门中，基于电子表格的交付成果通常只关注会计数字，缺乏许多(或任何)外部输入和分析，使得很难产生任何见解。

“不太成熟的FP&A功能通常依赖于传统的规划和预算工具来进行预测和建模功能。”

更成熟的业绩报告采用一种全面的方法来回答财务业绩背后的“为什么”。成熟状态的关键是能够捕获和集成来自不同来源的各种各样的数据——从企业资源规划工具和FP&A系统到不同的Microsoft Office文件，这些文件不可避免地在不同的外部部门之间浮动。

成熟的报告过程超越了简单的“板书”，走向了更全面的“剧本”，它包含了各种数据，围绕数据构建了叙述，并最终产生了可操作的见解。

预测和建模

不太成熟的FP&A功能通常依赖于传统的规划和预算工具来实现预测和建模功能。这些工具往往是静态的，不能应对高度复杂的业务环境。

这些领域更加成熟的标志是能够提供更快和更多的预测分析、“动态”调整，以及通过利用内存计算(IMC)和高级分析强调高性能。

阅读更多:实施滚动预测的3个步骤

升级是为了未来，而不仅仅是为了今天

一旦应用程序领导者评估了这些关键的FP&A过程的当前成熟度，他们就可以更有效地开发升级路线图，以确保FP&A能够理解他们的业务伙伴今天提出的问题，以及未来可能需要回答的问题。随着由人工智能支持的解决方案开始进入工作场所，金融将成为一个越来越技术化的领域。