什么是金融转型——它实现了什么?

无论他们是否意识到，许多金融机构正在开始一个多年的旅程，走向未来，但不可避免自主的财务功能．通过自主金融，治理和指导过程显著增强了人工智能(AI)，并通过区块链和机器人实现自动化。大多数日常财务活动是不确定位置的，通过共享交付模型执行，几乎不需要人工干预。

随着自主财务成为筹码，首席财务官们必须(重新)从增值机会的角度定义他们的职能战略。财务职能战略计划应在实力减弱的领域(分析和报告)纳入重要的技术采用，并将员工重新部署到需要组合级视图的活动(资产负债表和现金流分析)。财务团队的每个人都需要变得更懂数据。

财务主管们问的与战略相关的问题:

• 新兴的外部趋势如何影响财政职能?
• 我们应该如何为我们的金融转型设定目标?什么样的职能战略能最好地定位我的金融职能以实现这些目标?
• 我们应该如何描述和呈现我们的职能战略和金融转型路线图?

当首席财务官和他们所在的组织都在不同程度上经历着不确定性时，很少有首席财务官被证明是个人有效的，并准备好迎接变化。根据高德纳(Gartner)最近的一项调查，只有20%的首席财务官是个人高效的，这意味着他们既能实现短期财务业绩，也能促进长期盈利增长的行为。

就个人而言，卓有成效的首席财务官以客户为导向，与首席执行官和董事会建立建设性的紧张关系参与业务并严格分配时间型资本。他们也明白，金融技术正迅速从自动化流程演变为自主能力，必须转变思维模式，进行广泛的试验，信任自主能力的输出，并在过渡过程中以身作则。

在采用新技术、精简预算、技能短缺、变化疲劳和对传统工作方式的偏好等方面，首席财务官必须克服数字保守主义，尤其是在控制、财务规划和分析(FP&A)以及金融业务合作伙伴之间。

首席财务官们正在与传统的部门化结构和复杂的角色设计作斗争，这些结构抑制了分析质量，而活动范围也无法满足金融技术管理和治理的任何规模。此外，经济波动、数字加速、快速发展的金融技术和外包市场正在从根本上重塑金融独特价值创造的机会。

由于这个原因,财务组织设计与金融机构实际运作的方式日益脱节，以向内部和外部利益相关者提供支持和见解。组织设计是创建结构的过程，使角色、工作流程、网络和程序与组织的目标保持一致。

良好应用的组织设计对于实现自主金融至关重要，因为它增加了金融职能的透明度和代表性，使角色与数字变革保持一致，并改善了跨金融沟通——所有这些都使数字投资产生更大的影响。

未来的金融领袖们预计，到2025年，这些团队在为商业伙伴提供建议和为数字世界的利益相关者提供服务方面的技能将大大提高。他们需要的技能包括强大的商业头脑，机器人过程自动化(RPA)的数字技能，机器学习(ML)和自然语言处理(NLP)，以及复杂的解决问题的技能。这些功能还将确保财务员工能够执行基于判断的、模糊的工作，随着事务性任务的自动化，这些工作将成为财务的重点。

然而，首席财务官们需要积极主动地获取数字技能，并将其整合到财务团队中。他们必须超越眼前的数字需求，(重新)定义金融的数字价值主张，以确保吸引和留住数字企业和自主金融职能所需的顶级人才。

高德纳(Gartner)的研究显示，数字人才往往感觉与如今的金融职能格格不入——在这个领域，数字熟练程度总体上可能很低。

考虑一下:

• 64%的金融领导者认为他们的团队在使用数字技术方面效率不高。
• 23%的金融领导者认为他们的团队精通数字能力。
• 在拥有数字金融技能的金融人才中，近19%正在积极寻找新工作，而在没有数字金融能力的金融人才中，这一比例为11%。

能够留住数字金融人才并在其团队中发展核心数字能力的cfo，在确保其财务团队提高效率、快速生成高质量见解、支持企业数字转型和优化举措方面具有明显优势。

80%的金融业领袖同意，金融业必须显著加快数字技术的实施，以在2025年前有效支持业务。如果他们没有成功，他们预计将受到一系列不利影响，包括失去他们在决策者中的地位、金融业的业务远见和金融业的运营效率。

然而,加速数字技术在金融领域的实施说起来容易做起来难。事实上，只有37%的金融领导者同意他们的职能范围内有明确定义的2 - 3年数字技术投资战略。

金融高管必须部署、试点和探索前沿技术，如数字双胞胎、物联网(IoT)和区块链。与我们归类于高级数据和分析的技术相比，这些技术更多地与创收有关。

请记住，用于提高效率、敏捷性和生产力的技术的数量和类型正在扩大。金融领袖们开始认识到，除了机器人过程自动化(RPA)、机器学习(ML)、工作流自动化和智能文档处理(IDP)之外，还有其他类型的决策、过程和任务自动化工具可以实现超自动化。

高级数据和分析(包括人工智能)是大多数技术提供高价值的领域，也是金融高管希望增加投资的领域。这些技术包括自助数据分析、自动化ML和ML、云分析、大数据分析和预测分析。

告知财务部门的数字技术战略、投资和执行决策，并考虑三个主要组成部分:

• 金融技术战略:支持并开发技术路线图，使财务部门能够衡量进展，并了解技术投资的总拥有成本(TCO)。
• 金融技术选择:了解市场上的解决方案，以及供应商提供的能力，以及市场预期将如何发展，以确保您选择正确的合作伙伴，以加快您的财务雄心。
• 金融技术优化:最大化和提取现有技术投资的价值，同时探索RPA之外的工具，以实现生产力和规模自动化。