什么是金融转型——它能实现什么?

无论他们是否意识到这一点，许多金融机构正在开始一段多年的旅程，朝着未来但不可避免的方向前进自主财务职能．通过自主金融，治理和指导流程被人工智能(AI)显著增强，并通过区块链和机器人实现自动化。大多数日常财务活动都与位置无关，并通过共享交付模型执行，很少或没有人为干预。

随着自主财务成为筹码，首席财务官们必须(重新)从增值机会的角度定义他们的职能战略。财务职能战略计划应该在实力减弱的领域(分析和报告)采用重要的技术，并将员工重新部署到需要投资组合级别视图的活动(资产负债表和现金流分析)。财务团队的每个人都需要变得更懂数据。

财务主管们问的与战略相关的问题:

• 新兴的外部趋势如何影响财务职能?
• 我们应该如何为我们的财务转型设定目标，什么样的职能战略将最好地定位我的财务职能来实现这些目标?
• 我们应该如何描述和展示我们的职能战略和财务转型路线图?

当首席财务官和他们的组织都在不同程度上经历着不确定性时，很少有首席财务官被证明是有效的，并准备好迎接变化。根据高德纳公司(Gartner)最近的一项调查，只有20%的首席财务长是有个人效率的，这意味着他们既能实现短期财务业绩，也能促进长期盈利增长的行为。

卓有成效的首席财务官是以客户为导向，与首席执行官和董事会建立建设性的紧张关系，等等参与业务并严格分配类似于时间的资本。他们也明白，金融技术正在迅速从自动化流程演变为自主能力，必须转变心态，进行广泛的实验，信任自主能力的输出，并在过渡过程中以身作则。

在采用新技术、预算紧缩、技能短缺、改变疲劳和对传统工作方式的偏好等方面，首席财务官必须克服数字保守主义，尤其是在财务控制、财务规划和分析(FP&A)以及金融业务合作伙伴之间。

首席财务官们正在与传统的部门化结构和复杂的角色设计作斗争，这些结构和角色设计抑制了分析质量，而活动范围也缩短了财务技术管理和治理的任何规模。此外，经济波动、数字化加速以及快速发展的金融技术和外包市场正在从根本上重塑金融创造独特价值的机会。

正因为如此，财务组织设计与财务组织如何实际运作以向内外部利益相关者提供支持和洞察的方式越来越脱节。组织设计是创建使角色、工作流程、网络和程序与组织目标保持一致的结构的过程。

应用良好的组织设计对于实现自主金融至关重要，因为它增加了财务职能的透明度和代表性，使角色与数字化变革保持一致，并改善跨金融沟通——所有这些都使数字化投资产生更大的影响。

未来的财务领导者预计，到2025年，这些团队将在数字世界中更加熟练地为商业伙伴提供咨询，并为利益相关者提供服务。他们需要的技能包括强大的商业头脑、机器人流程自动化(RPA)、机器学习(ML)和自然语言处理(NLP)方面的数字技能，以及复杂的解决问题的技能。这些功能还将确保财务员工能够执行基于判断的、模糊的工作，随着事务性任务的自动化，这些工作将成为财务的重点。

然而，首席财务官们需要积极主动地获取数字技能，并将其整合到财务团队中。他们必须超越当前的数字需求，(重新)定义金融的数字价值主张，以确保他们为数字企业和自主金融职能吸引和留住顶尖人才。

高德纳(Gartner)的研究表明，数字人才在如今的金融职能中往往感觉格格不入——在金融职能中，数字技能的整体水平可能较低。

考虑一下:

• 64%的财务主管认为他们的团队在使用数字技术方面并不有效。
• 23%的财务主管认为他们的团队精通数字能力。
• 近19%拥有数字金融技能的金融人才正在积极寻找新工作，而没有数字金融能力的金融人才中这一比例为11%。

能够留住数字财务人才并在团队中发展核心数字竞争力的首席财务官在确保其财务团队提高效率和快速生成高质量见解并支持企业数字化转型和优化举措方面具有明显优势。

80%的财务领导者一致认为，到2025年，金融业必须显著加快数字技术的实施，以有效地支持业务。如果他们没有成功，他们预计会有一系列不利影响，包括失去他们在决策者中的地位、金融业的商业远见和金融业的运营效率。

然而,加速数字技术在金融领域的应用说起来容易做起来难。事实上，只有37%的财务领导者认为他们的职能部门有明确定义的、两到三年的数字技术投资战略。

金融高管必须部署、试点和探索前沿技术，如数字双胞胎、物联网(IoT)和区块链。这些技术比我们在高级数据和分析中归类的技术更常与创收联系在一起。

请记住，用于提高效率、敏捷性和生产力的技术的数量和类型正在扩大。财务主管们开始明白，除了机器人流程自动化(RPA)、机器学习(ML)、工作流自动化和智能文档处理(IDP)之外，还有其他类型的决策、流程和任务自动化工具可以实现超自动化。

高级数据和分析(包括人工智能)是大多数技术提供高价值的领域，也是财务高管希望增加投资的领域。这些技术包括自助数据分析、自动化ML和ML、云分析、大数据分析和预测分析。

告知财务的数字技术战略，投资和执行决策，并考虑三个主要组成部分:

• 金融科技战略:支持并制定一个技术路线图，使财务部门能够衡量进展，并随着时间的推移获得技术投资的总拥有成本(TCO)的可见性。
• 金融科技选择:了解市场上的解决方案，以及供应商提供的功能以及市场预计将如何发展，以确保您选择正确的合作伙伴，以加速您的财务雄心。
• 金融技术优化:最大化和提取现有技术投资的价值，同时探索RPA以外的工具，以实现生产力和大规模自动化。